Carding là gì và làm thế nào để bảo vệ bản thân khỏi nó?
Thẻ là một hình thức gian lận trực tuyến nghiêm trọng trong thế giới kỹ thuật số này.
Lừa đảo trực tuyến là một loại tội phạm liên quan đến việc sử dụng internet để đánh lừa, lừa đảo hoặc lợi dụng các cá nhân hoặc tổ chức. Điều này có thể bao gồm một loạt các hoạt động, chẳng hạn như tấn công lừa đảo, đánh cắp danh tính và thẻ, tất cả đều có thể gây ra tổn thất tài chính và thiệt hại cho danh tiếng và uy tín của một cá nhân.
Có một số yếu tố góp phần vào sự gia tăng gian lận trực tuyến. Một lý do là sự gia tăng của các giao dịch tài chính và mua sắm trực tuyến, tạo ra nhiều cơ hội hơn cho những kẻ lừa đảo ăn cắp thông tin cá nhân và tài chính.
Ngoài ra, việc sử dụng ngày càng nhiều phương tiện truyền thông xã hội và các nền tảng trực tuyến khác giúp những kẻ lừa đảo dễ dàng thu thập thông tin về các nạn nhân tiềm năng và phát tán các liên kết và nội dung độc hại.
Hơn nữa, đại dịch COVID-19 đã dẫn đến sự thay đổi hướng tới nhiều tương tác trực tuyến hơn, điều này càng tạo ra nhiều cơ hội hơn cho những kẻ lừa đảo lợi dụng mọi người. Với rất nhiều người làm việc tại nhà và dựa vào internet để liên lạc, những kẻ lừa đảo sẽ dễ dàng gửi email lừa đảo hoặc các hình thức tấn công trực tuyến khác.
Điều quan trọng là các cá nhân và doanh nghiệp phải nhận thức được rủi ro lừa đảo trực tuyến và thực hiện các bước để tự bảo vệ mình, chẳng hạn như sử dụng mật khẩu mạnh, kích hoạt xác thực hai yếu tố và thận trọng khi nhấp vào liên kết hoặc chia sẻ thông tin cá nhân trực tuyến.
Bài viết này chủ yếu tập trung vào thẻ và cung cấp thông tin chi tiết về các cách bảo vệ bạn khỏi mối đe dọa này.
Mục lục
Carding là gì?
Thẻ là một loại gian lận thẻ tín dụng liên quan đến việc sử dụng bất hợp pháp thông tin thẻ tín dụng bị đánh cắp hoặc bị xâm phạm để thực hiện các giao dịch mua hoặc thanh toán trái phép, trực tuyến hoặc trực tiếp.
Thẻ cào là một vấn đề nghiêm trọng vì nó có thể dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho các cá nhân và tổ chức. Chủ thẻ có thể phải chịu trách nhiệm thanh toán các khoản phí gian lận trên tài khoản của họ và người bán có thể bị mất tiền nếu họ không thể thu hồi chi phí hàng hóa hoặc dịch vụ đã được thanh toán bằng thẻ giả hoặc bị đánh cắp.
Nó thường được thực hiện bởi các nhóm tội phạm có tổ chức hoặc các cá nhân lấy thông tin thẻ thông qua nhiều phương tiện khác nhau, chẳng hạn như lừa đảo trực tuyến, vi phạm dữ liệu hoặc thiết bị đọc lướt được đặt trên đầu đọc thẻ. Đánh bài là một hoạt động bất hợp pháp và có thể gây hậu quả nghiêm trọng cho cả thủ phạm và nạn nhân.
Dưới đây là tổng quan chung về cách thức hoạt động của thẻ:
Chúng có thể bao gồm các trang web hoặc diễn đàn chuyên biệt, nơi những kẻ lừa đảo có thể mua và bán thông tin thẻ tín dụng bị đánh cắp, cũng như các phòng trò chuyện hoặc ứng dụng nhắn tin, nơi chúng có thể thảo luận về các kỹ thuật và chiến lược để thực hiện hành vi lừa đảo.
Carding Forum là gì?
Diễn đàn thẻ là một nền tảng trực tuyến nơi các cá nhân có thể mua và bán thông tin thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ bị đánh cắp. Các diễn đàn này thường được tội phạm mạng sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua bán thông tin thẻ bị đánh cắp, cũng như trao đổi các thủ thuật và kỹ thuật để thực hiện việc đánh cắp thẻ và các hình thức gian lận khác.
Các diễn đàn về thẻ có thể được truy cập thông qua web đen hoặc qua internet mở và chúng thường yêu cầu đăng ký và thanh toán để truy cập. Việc mua hoặc bán thông tin thẻ tín dụng bị đánh cắp là bất hợp pháp và việc tham gia diễn đàn thẻ có thể dẫn đến các cáo buộc hình sự. Điều quan trọng là tránh xa các loại diễn đàn này và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cho chính quyền.
Các cách khác nhau để thực hiện Carding
Có một số cách mà tội phạm mạng có thể thực hiện việc gắn thẻ, bao gồm những cách sau:
- Sử dụng thông tin thẻ tín dụng bị đánh cắp hoặc giả mạo: Điều này liên quan đến việc lấy thông tin thẻ tín dụng đã bị đánh cắp hoặc tạo ra bằng cách sử dụng thông tin giả mạo và sau đó sử dụng thông tin đó để mua hàng hoặc rút tiền.
- Lừa đảo lừa đảo: Tội phạm mạng có thể sử dụng các thủ đoạn lừa đảo để lừa các cá nhân cung cấp thông tin thẻ tín dụng của họ, thông qua các trang web giả mạo hoặc bằng cách gửi email hoặc tin nhắn giả mạo có vẻ là từ các công ty hợp pháp.
- Vi phạm dữ liệu: Kẻ tấn công có thể truy cập vào thông tin thẻ tín dụng thông qua vi phạm dữ liệu tại các doanh nghiệp hoặc tổ chức khác lưu trữ thông tin này.
- Skimming: Điều này liên quan đến việc sử dụng các thiết bị bên ngoài được gọi là skimmer, được gắn vào đầu đọc thẻ như máy ATM hoặc máy bơm xăng, để nắm bắt thông tin thẻ tín dụng khi nó được nhập vào.
- Phần mềm độc hại: Kẻ tấn công cũng có thể sử dụng phần mềm độc hại để lây nhiễm thiết bị và lấy thông tin chi tiết về thẻ khi thẻ được nhập hoặc truyền qua internet.
- Kỹ thuật lừa đảo: Tội phạm mạng có thể sử dụng các kỹ thuật lừa đảo xã hội, chẳng hạn như thuyết phục các cá nhân tiết lộ thông tin thẻ tín dụng của họ hoặc thuyết phục họ nhấp vào liên kết cài đặt phần mềm độc hại trên thiết bị của họ để lấy thông tin thẻ.
Điều quan trọng là phải thận trọng khi chia sẻ thông tin thẻ tín dụng của bạn trực tuyến và bảo vệ thông tin cá nhân và thông tin tài chính của bạn bằng cách sử dụng mật khẩu mạnh, bật xác thực hai yếu tố và luôn cập nhật thiết bị và phần mềm của bạn.
Carding ảnh hưởng đến người tiêu dùng như thế nào?
Carding có thể gây hậu quả nghiêm trọng cho người tiêu dùng. Khi thông tin thẻ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng của họ bị đánh cắp và sử dụng cho mục đích lừa đảo, điều đó có thể dẫn đến các khoản phí trái phép trên tài khoản của họ, điều này có thể dẫn đến tổn thất tài chính và thiệt hại cho điểm tín dụng của họ.
Người tiêu dùng cũng có thể gặp phải sự bất tiện khi phải hủy bỏ và thay thế thẻ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng của họ và tranh chấp các khoản phí gian lận. Điều này có thể tốn thời gian và căng thẳng, đặc biệt nếu hoạt động ghi thẻ không bị phát hiện trong một khoảng thời gian dài.
Ngoài những tác động về mặt tài chính và thực tế, thẻ cũng có thể có tác động tâm lý đối với người tiêu dùng, vì nó có thể dẫn đến cảm giác vi phạm và dễ bị tổn thương.
Làm thế nào nó ảnh hưởng đến Merchant?
Thẻ cũng có thể có tác động đáng kể đến thương nhân, vì nó có thể dẫn đến tổn thất tài chính và tổn hại đến danh tiếng của họ. Khi một thương nhân là nạn nhân của việc sử dụng thẻ, họ có thể bị mất tiền nếu không thể thu hồi chi phí hàng hóa hoặc dịch vụ đã được thanh toán bằng thẻ giả hoặc bị đánh cắp.
Ngoài ra, người bán có thể phải trả phí hoặc tiền phạt liên quan đến các giao dịch gian lận, điều này có thể làm tăng thêm tổn thất tài chính của họ.
Thẻ cũng có thể gây tổn hại đến danh tiếng của người bán bằng cách làm hỏng mối quan hệ của họ với khách hàng. Nếu khách hàng có trải nghiệm tiêu cực do thẻ, họ có thể ít có khả năng kinh doanh với người bán đó trong tương lai và họ cũng có thể kể cho người khác về trải nghiệm của mình, điều này có thể làm tổn hại thêm danh tiếng của người bán.
Để bảo vệ chống lại thẻ, người bán có thể thực hiện các bước như xác minh tính xác thực của thẻ tín dụng và kiểm tra các dấu hiệu gian lận, chẳng hạn như mô hình chi tiêu bất thường hoặc yêu cầu số lượng lớn các mặt hàng có giá trị cao.
Họ cũng có thể sử dụng các hệ thống thanh toán an toàn và tuân theo các phương pháp hay nhất để xử lý và lưu trữ thông tin thẻ tín dụng. Ngoài ra, người bán có thể làm việc với các công ty xử lý thanh toán và thẻ tín dụng của họ để phát triển các chiến lược xác định và ngăn chặn các giao dịch gian lận.
Skimmer thẻ tín dụng là gì?
Skimmer thẻ tín dụng là một thiết bị được gắn vào đầu đọc thẻ, chẳng hạn như thiết bị được tìm thấy trên máy ATM hoặc máy bơm xăng, để đánh cắp thông tin thẻ tín dụng. Khi thẻ tín dụng được đưa vào đầu đọc thẻ, skimmer sẽ thu thập thông tin từ dải từ trên thẻ và lưu trữ.
Sau đó, thông tin bị đánh cắp có thể được thủ phạm sử dụng để thực hiện các giao dịch mua gian lận hoặc bán thông tin cho các cá nhân khác với mục đích tương tự.
Skimmer thẻ tín dụng có thể khó phát hiện vì chúng thường được thiết kế để hòa trộn với đầu đọc thẻ mà chúng được gắn vào.
Chúng có thể nhỏ và khó nhìn thấy hoặc chúng có thể được làm để trông giống như một phần của chính đầu đọc thẻ. Trong một số trường hợp, bọn tội phạm sẽ sử dụng công nghệ Bluetooth để truyền không dây thông tin thẻ tín dụng bị đánh cắp đến một thiết bị gần đó, khiến hoạt động đọc lướt thậm chí còn khó phát hiện hơn.
Điều quan trọng là phải thận trọng khi sử dụng đầu đọc thẻ, đặc biệt là những đầu đọc thẻ được tìm thấy ở những nơi công cộng và thường xuyên kiểm tra bảng sao kê thẻ tín dụng của bạn để biết bất kỳ khoản phí trái phép nào.
Và đây là thông tin chi tiết về cách tự bảo vệ mình khỏi việc ăn trộm thẻ tín dụng.
Bẻ khóa thẻ là gì?
Bẻ khóa thẻ, còn được gọi là kiểm tra thẻ hoặc kiểm tra thẻ, là một loại gian lận thẻ tín dụng trong đó tội phạm cố gắng xác định xem số thẻ tín dụng có hợp lệ và có tín dụng hay không.
Điều này thường được thực hiện bằng cách thực hiện các khoản phí nhỏ, trái phép trên thẻ và kiểm tra xem các khoản phí đó được chấp nhận hay từ chối. Nếu các khoản phí được chấp nhận, tội phạm biết rằng thẻ đang hoạt động và có sẵn tín dụng, sau đó có thể sử dụng thẻ để mua hàng lớn hơn hoặc bán thông tin thẻ cho người khác với mục đích tương tự.
Việc bẻ khóa thẻ có thể được thực hiện theo nhiều cách khác nhau, bao gồm trực tuyến, trực tiếp hoặc qua điện thoại.
Ví dụ: tội phạm có thể cố gắng mua một mặt hàng nhỏ từ nhà bán lẻ trực tuyến bằng số thẻ tín dụng bị đánh cắp hoặc họ có thể thực hiện một loạt khoản phí nhỏ tại các thương nhân khác nhau để kiểm tra tính hợp lệ của thẻ.
Làm thế nào để bảo vệ bạn khỏi Carding?
Dưới đây là một số bước bạn có thể thực hiện để bảo vệ bản thân khỏi thẻ:
Sử dụng mật khẩu mạnh và duy nhất
Sử dụng mật khẩu mạnh và duy nhất cho tất cả các tài khoản của bạn và tránh sử dụng cùng một mật khẩu cho nhiều tài khoản. Sử dụng kết hợp các chữ cái, số và ký tự đặc biệt, đồng thời cân nhắc sử dụng trình quản lý mật khẩu để tạo và lưu trữ mật khẩu mạnh cho bạn.
Bật xác thực hai yếu tố
Xác thực hai yếu tố (2FA) thêm một lớp bảo mật bổ sung cho tài khoản của bạn bằng cách yêu cầu bạn cung cấp mã một lần và mật khẩu để đăng nhập. Mã này thường được gửi tới điện thoại hoặc email của bạn hoặc được tạo bởi ứng dụng xác thực.
Thận trọng khi chia sẻ thông tin cá nhân
Hãy cẩn thận khi chia sẻ thông tin cá nhân và thông tin tài chính của bạn trực tuyến, đặc biệt là với các nguồn không đáng tin cậy. Tránh cung cấp thông tin thẻ tín dụng của bạn cho các trang web lạ hoặc trả lời email hoặc tin nhắn yêu cầu thông tin này.
Luôn cập nhật các thiết bị và phần mềm của bạn
Đảm bảo luôn cập nhật các thiết bị và phần mềm của bạn với các bản vá và cập nhật bảo mật mới nhất. Điều này sẽ giúp bảo vệ chống lại các lỗ hổng có thể bị tội phạm mạng khai thác.
Sử dụng mạng an toàn
Khi truy cập internet từ mạng Wi-Fi công cộng, hãy nhớ sử dụng mạng riêng ảo (VPN) để bảo mật kết nối của bạn. Điều này sẽ giúp bảo vệ thông tin cá nhân và thông tin tài chính của bạn khỏi bị những người khác trên cùng một mạng chặn.
Theo dõi tài khoản của bạn thường xuyên
Thường xuyên kiểm tra tài khoản của bạn để phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào và báo cáo bất kỳ khoản phí trái phép nào cho tổ chức tài chính của bạn càng sớm càng tốt.
Bằng cách làm theo các bước này, bạn có thể tự bảo vệ mình trước các hình thức gian lận trực tuyến khác. Điều quan trọng nữa là phải nhận thức được các trò gian lận và đe dọa mới nhất và thực hiện các bước để giáo dục bản thân và những người khác về cách giữ an toàn trực tuyến.
Tài nguyên để tìm hiểu về Carding
Và đây là một số nguồn bên ngoài để tìm hiểu về thẻ và cách bảo vệ bạn khỏi Thẻ.
#1. Hướng dẫn Cơ bản về Thẻ trực tuyến: Chỉ dành cho Mục đích Giáo dục
Trong cuốn sách này, tác giả giới thiệu với độc giả về các vụ lừa đảo trực tuyến khác nhau như đánh bài và đưa ra một cái nhìn tổng quan rõ ràng về cách thức thực hiện của từng vụ lừa đảo.
Ngay cả những người mới bắt đầu cũng thấy hướng dẫn này cực kỳ hữu ích trong việc hiểu các mô hình mối đe dọa khác nhau.
#2. Bảo vệ chống trộm danh tính trực tuyến: Hướng dẫn đơn giản về bảo mật trực tuyến
Cuốn sách này cung cấp thông tin về cách xác định và bảo vệ chống lại các loại hành vi trộm cắp danh tính trực tuyến, cũng như các mẹo và chiến lược để bảo mật thông tin cá nhân và tài chính trực tuyến.
Nó cũng bao gồm lời khuyên về cách phục hồi sau hành vi trộm cắp danh tính nếu nó xảy ra, chẳng hạn như bằng cách báo cáo vụ việc với chính quyền và thực hiện các bước để sửa chữa mọi hư hỏng.
Phần kết luận
Mặc dù điều quan trọng là phải nhận thức được sự tồn tại của thẻ và các loại gian lận trực tuyến khác, nhưng không cần thiết hoặc không nên chủ động tìm kiếm thông tin về cách tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp này. Tham gia vào việc đánh bài hoặc bất kỳ hình thức gian lận nào khác có thể gây ra những hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Để bảo vệ chống lại thẻ, điều quan trọng là phải thực hiện các bước như sử dụng các trang web an toàn khi mua hàng trực tuyến, bảo vệ máy tính và thiết bị của bạn bằng phần mềm chống vi-rút và mật khẩu mạnh, đồng thời thận trọng khi chia sẻ thông tin cá nhân hoặc thông tin tài chính trực tuyến. Điều quan trọng nữa là phải thường xuyên kiểm tra sao kê ngân hàng và thẻ tín dụng để biết các khoản phí trái phép và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cho các cơ quan có thẩm quyền thích hợp.
Bạn cũng có thể quan tâm đến việc tìm hiểu về các công cụ ngăn chặn và phát hiện gian lận cho các doanh nghiệp trực tuyến.
